ওয়েলএক্সপে, পেবাইবি, ক্রিডো ক্যাপিটাল ও কোডাপে.কো’র সাথে জড়িত বিশাল আর্থিক প্রতারণা: বোঝাপড়া ও সতর্কতা
গত কয়েক বছরে ডিজিটাল আর্থিক প্ল্যাটফর্মের সংখ্যা দ্রুত বৃদ্ধি পেয়েছে, তবে এর সাথে সাথে প্রতারণার ক্ষেত্রও ব্যাপক বিস্তৃত হয়েছে। এর মধ্যে অন্যতম প্রধান উদাহরণ হল ওয়েলএক্সপে, পেবাইবি, ক্রিডো ক্যাপিটাল এবং কোডাপে.কো প্ল্যাটফর্মসমূহ, যা বাংলাদেশী ব্যক্তিদের দলের দ্বারা পরিচালিত, যার নেতৃত্বে রয়েছেন মোঃ শাকিল খান ও মোঃ ওবায়দুল হক।

কী ঘটেছে?
২০২৩ সাল থেকে এই প্ল্যাটফর্মগুলোকে লাইসেন্সপ্রাপ্ত আর্থিক ও পেমেন্ট সার্ভিস হিসেবে পরিচয় দিয়ে হাজার হাজার ব্যবহারকারীকে বিভ্রান্ত করা হয়েছে।

ওয়েলএক্সপে দাবি করেছিল বাংলাদেশ ব্যাংকের লাইসেন্সসহ জনপ্রিয় মোবাইল সার্ভিস bKash, Nagad ও DarazPay-এর সমর্থন।

ওয়েলএক্সপে উদ্ঘাটনের পর প্রতারকরা পেবাইবির দিকে ঝুঁকেন এবং পরে কোডাপে.কো তৈরি করে, ধারাবাহিকভাবে বিনিয়োগকারীদের ঠকিয়ে।

এই প্ল্যাটফর্মগুলোর মাধ্যমে বেআইনী অনলাইন বেটিং, ক্যাসিনো লেনদেন এবং বিদেশে অবৈধ অর্থ প্রেরণার ঘটনা হয়।

জালিয়াতদের জন্য ব্যবহার করা হয়েছিল নামমাত্র ব্যক্তিরা, জাল কাগজপত্র এবং বিদেশি কোম্পানি দিয়ে অর্থ লেনদেনের ত্রুটি লুকাতে।

মূল অভিযুক্তরা
মোঃ শাকিল খান — এই কেলেঙ্কারির প্রধান সংগঠক ও কোম্পানির পরিচালক।

মোঃ ওবায়দুল হক — বাণিজ্যিক দিকের জন্য দায়িত্বরত পরিচালক।

অন্যান্য উল্লেখযোগ্য ব্যক্তি: মোঃ রাফি হোসেন (বাংলাদেশ), জিবন্দীপ সরকার (ভারত), আলেন রাফি (সুইডেন), জন লে প্লাট (কানাডা)।

প্রতারণা কিভাবে করত?
পেশাদার ওয়েবসাইট ও অ্যাপ্লিকেশন তৈরি করে আসল আর্থিক সেবার নকল।

প্রথমে ছোট ছোট ক্রিপ্টো লেনদেন করে বিনিয়োগকারীদের আস্থা অর্জন।

পরে বড় অঙ্কের টাকা আদায় এবং জাল ভৌত পেমেন্ট প্রমাণ দেখানো।

টাকা মোবাইল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিস bKash ও Nagad এর মাধ্যমে পাঠানো। কিছু লেনদেন বেআইনি জুয়া কার্যক্রমের সঙ্গে সম্পর্কিত।

সমন্বয় ঘটে টেলিগ্রাম গ্রুপ “BanglaPay Discuss” ও “PaybyBd Discuss”-এ।

ক্ষতির পরিমাণ
ক্ষতি প্রায় ১০ মিলিয়ন মার্কিন ডলার ছাড়িয়ে গেছে।

ভারতের ক্ষেত্রে ১৫০ কোটিরও বেশি রুপি (প্রায় ১৮ মিলিয়ন ডলার) ক্ষতি শনাক্ত করা হয়েছে।

হাজার হাজার বিনিয়োগকারী ক্ষতিগ্রস্ত, যারা ব্যক্তিগত ও ক্ষুদ্র ব্যবসায়ী উভয়ই।

নামমাত্র কোম্পানি ও অজ্ঞাত পরিচয়ের মাধ্যমে অপরাধ গোপন করা হয়েছে।

ব্যবসা ও রাজনীতির সাথে সম্পর্ক
অভিযুক্তরা বাংলাদেশ টেনিস ফেডারেশনসহ রাজনৈতিক বৃত্তের সাথে সংশ্লিষ্ট।

One97 Technologies Pvt Ltd কোম্পানির সাথে শাকিল খানের তীব্র সংযোগ।

অপারেশন চালানোর জন্য রাজনৈতিক ও আর্থিক সমর্থন রয়েছে বলে ধারণা।

গুরুত্বপূর্ণ লিঙ্ক
ওয়েলএক্সপে এবং তার লাইসেন্স বিষয়ে Prothom Alo: https://en.prothomalo.com

ওয়েলএক্সপে স্ক্যাম সম্পর্কিত ভিডিও: https://www.youtube.com/watch?v=EfJxdcWMQkU

কৃষি ব্যাংকের ওয়েলএক্সপে নোটিশ: https://www.krishibank.org.bd/wp-content/uploads/2024/02/WellxPay.pdf

UK Company House এ অফিসারদের তথ্য: https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/15058364/officers

Times of India রিপোর্ট (Zingopay এবং বাংলাদেশী অপারেটররা): https://timesofindia.indiatimes.com/city/surat/key-operators-escaped-to-bdesh/articleshow/99948247.cms

টেলিগ্রাম গ্রুপ: BanglaPay Discuss: https://t.me/banglapay_official

One97 Technologies Pvt Ltd ওয়েবসাইট: https://one97.com.bd

Kodapay.co (মোশেনাজাল অ্যাকটিভ প্ল্যাটফর্ম): https://kodapay.co

ব্যবহারকারী ও বিনিয়োগকারীদের জন্য সুপারিশ
অবিশ্বস্ত ও সন্দেহজনক প্ল্যাটফর্মে টাকা বিনিয়োগ করবেন না।

Always validate licenses through official regulators before investing.

সন্দেহজনক ওয়েবসাইট বা অ্যাপে লেনদেন এড়িয়ে চলুন।

প্রতারণার শঙ্কা হলে দ্রুত আইন প্রয়োগকারী সংস্থার সাথে যোগাযোগ করুন।

আর্থিক ও সাইবার সুরক্ষার জ্ঞান বৃদ্ধি করুন।

উপসংহার
ওয়েলএক্সপে, পেবাইবি এবং কোডাপে.কো সংক্রান্ত এই ভয়ানক আর্থিক প্রতারণাটি ক্রিপ্টো প্রতারণা, অর্থ লেনদেনের অস্বাভাবিকতা ও অবৈধ জুয়া কার্যক্রমের একটি জটিল মিশ্রণ, যা ডিজিটাল আর্থিক নিরাপত্তার জন্য বড় হুমকি। বিষয়টি আন্তর্জাতিক পর্যায়ে তদন্তাধীন এবং বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষার জন্য কঠোর ব্যবস্থা গ্রহণ অপরিহার্য।

সতর্ক থাকুন এবং প্রযুক্তির বিশ্বাসকে অপব্যবহার করতে দেবেন না!